מוצר המאפשר חסכון לטווח הארוך והקצר לציבור הרחב לעצמאים ושכירים כאחד. כלומר, ניתנת האופציה לחסוך באופן עצמאי למשך התקופה הרצויה ובהתאם למטרות הלקוח. קופה זו מתאימה לאנשים המעוניינים להשקיע את כספם במטרה לייצר רווח על חסכונותיהם ויכולה להתאים גם לאנשים לקראת גיל הפרישה. הכספים בהשקעה זו נזילים בכל עת וניתנים למשיכה מיידית ללא כל קנס וישנו מס רק על הרווחים שהצטברו בהשקעה זו של 25% בלבד.
קיימות מספר אפשרויות משיכה:
- החל מגיל 60 ניתן למשוך את הכספים בתשלום של קצבה חודשית בהתאם לצבירה הנוכחית וכך ניתן להנות מפטור מס רווחי הון של 25% על הרווחים.
- משיכה מלאה/חלקית של הסכומים המבוצעת באופן מיידי (בתוך 4 ימי עסקים מיום שליחת הבקשה) הכוללת תשלום מס של 25% רק על הרווחים שהצטברו. המס ינוכה אוטומטית בעת משיכת הכספים.
אופציות משיכה אלו הן הטבה של המדינה ולכן ישנה תקרת הפקדה שנתית של 76,449 ₪ בכל שנה קלנדרית (נכון לשנת 2023).
אנו בונים עבורכם תוכנית השקעה מסודרת במטרה להשיג תשואות מקסימליות תוך שמירה על רמת חשיפה למניות כפי שהוגדר. זוהי דרך נוספת להגדיל את הקצבה החודשית בפנסיה או על מנת לבנות תוכנית השקעה לכסף הפנוי שלכם.
