פוליסת חסכון היא תוכנית המאפשרת חסכון לטווח הקצר והארוך לציבור השכירים והעצמאים כאחד. הכספים יהיו נזילים מיום הפקדתם וניתנים למשיכה בכל זמן נתון שייבחר. ניתן לבצע הפקדה חד פעמית או הפקדות שוטפות ואף ניתנת האופציה לבחור את רמת הסיכון.
מיסוי:
בתוכנית זאת המיסוי הוא 25% מס על הרווחים הריאליים (בניכוי אינפלציה), החישוב וניכוי המס מבוצעים אוטומטית בעת משיכת הכספים.
בתוכנית זו הלקוח יבחר את מסלול השקעה ויתאים לעצמו את רמת הסיכון. מנהלי ההשקעות של אותה הקרן ינהלו את הכספים בהתאם לתוכנית השקעה במטרה להשיג תשואות עודפות על החסכונות עבור הלקוחות.
אנו בונים עבורכם תוכנית השקעה מסודרת במטרה להשיג תשואות מקסימליות תוך שמירה על רמת חשיפה למניות כפי שהוגדר. זוהי דרך נוספת למצוא פתרון לכסף הפנוי שיושב בבנק.
